La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención gerencial temporal de CI Banco e Intercam Banco, dos instituciones financieras clave del sistema financiero mexicano. Esta medida, según informó la propia CNBV mediante un comunicado publicado hoy jueves 26 de junio de 2025, tiene como objetivo proteger los intereses del público ahorrador y de los acreedores.
La decisión se sustenta en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, y se da luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitiera severos señalamientos contra estas instituciones financieras mexicanas por presuntas operaciones vinculadas con redes de lavado de dinero ligado al narcotráfico.
La Junta de Gobierno de la #CNBV decretó la intervención gerencial temporal de
— CNBV (@cnbvmx) June 26, 2025
dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A. e Intercam Banco, S.A.#Comunicado 📑 https://t.co/TCPBhuKd5r pic.twitter.com/J6KZ7PtvpL
¿Qué implica la intervención gerencial?
La intervención gerencial decretada por la Junta de Gobierno de la CNBV implica la sustitución temporal de los órganos administrativos y representantes legales de CI Banco e Intercam Banco. Esta medida busca garantizar la estabilidad operativa, además de asegurar que las instituciones continúen funcionando con normalidad, mientras se revisa a fondo su situación.
Ambos bancos mexicanos seguirán operando, pero ahora bajo supervisión directa del órgano regulador, quien designará gerentes interventores para supervisar sus decisiones internas.
Medida precautoria ante señalamientos de Tesoro de Estados Unidos
La intervención ocurre en un contexto delicado y luego de que gobierno de Estados Unidos señaló a estas instituciones financieras por presuntamente facilitar transferencias ligadas a organizaciones criminales mexicanas, además de supuestamente realizar pagos a empresas chinas proveedoras de precursores químicos usados en la fabricación de Fentanilo.
Confianza en el sistema financiero mexicano
En su comunicado oficial, la CNBV subrayó que la medida no representa un colapso bancario, sino una acción preventiva, además de que reiteró la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano, destacando que se mantendrá la coordinación con otras autoridades para asegurar su funcionamiento y transparencia.
Cabe decir que hasta ahora, no se ha demostrado responsabilidad legal directa en México, pero la CNBV actúa de manera preventiva para salvaguardar el sistema financiero nacional. Los ahorradores pueden continuar utilizando sus cuentas con normalidad, mientras avanzan las investigaciones tanto en México como en Estados Unidos.
Estados Unidos acusa a instituciones financieras mexicanas por presunto lavado de dinero
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos lanzó una fuerte acusación contra tres instituciones financieras mexicanas, a las que señala por su presunta participación en una red de lavado de dinero ligado al narcotráfico. Según un comunicado oficial, se señala a Intercam Banco, CI Banco y Vector Casa de Bolsa.
La denuncia fue acompañada de restricciones financieras que prohíben ciertas transferencias internacionales con estas entidades, por su presunta participación en operaciones ilícitas para facilitar pagos a empresas chinas proveedoras de precursores químicos para producir Fentanilo, uno de los opioides más letales que inundan el mercado de Estados Unidos.
Vector Casa de Bolsa y su vínculo con Alfonso Romo
Lo que más ha llamado la atención es la inclusión de Vector Casa de Bolsa, cuyo presidente es Alfonso Romo, quien fuera jefe de la Oficina de la Presidencia (2028-2022), durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador. Cabe recordar que Romo fue además uno de los principales enlaces de AMLO con el sector empresarial durante su campaña.
Conforme al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Vector Casa de Bolsa habría participado en operaciones por más de 40 millones de dólares, relacionadas con Genaro García Luna, exsecretario de Seguridad Pública en México y condenado a 38 años de cárcel en Estados Unidos por sus vínculos con el Cártel de Sinaloa.
Today, @FinCENnews issued orders identifying three Mexico-based financial institutions—CIBanco S.A., Institution de Banca Multiple (CIBanco), Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple (Intercam), and Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)—as being of primary money…
— Treasury Department (@USTreasury) June 25, 2025
Reacción del gobierno mexicano| EE.UU. acusa a 3 financieras de lavado de dinero
La Secretaría de Hacienda emitió un comunicado en el que solicita a Estados Unidos que entregue las pruebas que respaldan los señalamientos. Según la dependencia, no se han detectado irregularidades en las operaciones de dichas instituciones en territorio nacional, pero se mostró abierta a colaborar en las investigaciones.
Por su parte, las tres instituciones señaladas negaron categóricamente las acusaciones y manifestaron su disposición para cooperar con las autoridades tanto de Estados Unidos como de México, con el fin de esclarecer los hechos.
